私が投資している「さわかみ投信」から運用報告書が来た。
金額増えてる。ま、月々コツコツ投資を20年近くやっているから、増えるのですが。投資元本2,890,097円が5,265,075円になっている。いったいいくら増えてるの？
で、始めた当時は信託報酬が低いのが売りだったのに、最近は1%以下の投信が普通。そもそも年1.08%と書いてあるものの、どこからどう引かれているのかなと思い、電話してみることに。
「あの、信託報酬ってどこから引かれているのですか。私は積立しかしてなくて、売り買いしてないのに、不思議なのですが。」
というわたしの疑問が最初担当に全く理解されなかった。なぜだろう。みんなわかってるの？
お客様の基準価額から引かせてもらっているのですよ。
えっでは、このハガキに書いてある基準価額は、信託報酬が引かれた価額ってこと？
わかりづらい…引く前と引いた後を書いてほしい。それ見たらみんな考えるから書かないんだろうなあ。
基準価格 × （信託報酬率 ÷ 365）で計算しているのですよと教えてくれた。
ということは。
今私の評価金額は5,265,075円なので5,265,075×1.08％÷365＝155円これが1日にかかる信託報酬・・・これが安いか高いかよくわかりません。しかし、もし信託報酬が0.5％なら、72円になるのです。めちゃくちゃ悩みました。このままさわかみ投信を続けてよいのか。
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